L'environnement juridique, législatif et réglementaire  impose aux établissements des secteurs bancaire et de l'assurance  une maîtrise accrue des risques inhérents à leur activité, notamment le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme :  les obligations de ces établissements ont été progressivement renforcées notamment en matière de connaissance du client et de déclaration de soupçon.